Depot

Ein gutes Portfolio…

… ist mehr als eine lange Liste von Wertpapieren. Es ist eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chance und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen zukünftigen Entwicklungen bietet. Der Anleger sollte daher auf ein integriertes Portfolio hinarbeiten, das seinen individuellen Erfordernissen Rechnung trägt.

(Zitat von Dr. Harry M. Markowitz; Ökonom; Begründer der modernen Portfoliotheorie – Portfolio Selection; Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften)

Genau diese Portfolioidee setzen wir unter Beachtung neuer wirtschaftswissenschaftlicher Erkenntnisse (z.B. Behavioral Finance) in den Depots unserer Kunden um.

 

Unsere Depotlösungen

Unser Kerngeschäft ist das Vermögensmanagement von Portfolien. Hierfür bieten wir unseren Kunden verschiedene vermögensgemanagte Depotvarianten mit Investmentfonds an. Der Unterschied der einzelnen Depotvarianten liegt insb. in den verschiedenen Risikoausprägungen (von defensiv bis dynamisch), den verschiedenen Investmentarten (aktive vs. passive Investmentfonds → Stichwort ETF; Fondskategorien wie Aktien-, Renten- oder Mischfonds, Absolute Return usw.), Investmentstile (Value, Growth, Blend; nach der Marktkapitalisierung Large, Mid oder Small Cap), Investmenthemen (z.B. Emerging Markets, Nachhaltigkeit, Ökologie) usw.

Bei allen vermögensgemanagten Depotvarianten erhalten Sie eine qualitativ hochwertige, individuelle, kontinuierliche und aktive Betreuung Ihrer Geldanlage durch SK Finance. Durch die aktive Portfoliosteuerung sind wir zu jeder Zeit in der Lage unmittelbar auf Änderungen der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen, der Konjunktur, der Marktbedingungen oder bei den Investmentfonds selbst zu reagieren.

Selbstverständlich bieten wir Ihnen auch Depotlösungen für die Umsetzung Ihrer eigenen Investmentideen an. Hier übernehmen wir für Sie ausschließlich die Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung und stehen Ihnen lediglich für allgemeine Fragen zur Depotverwaltung zur Verfügung. Eine aktive Portfoliosteuerung durch SK Finance findet bei diesen Depotlösungen nicht statt.

In allen Depotvarianten sind Einmalanlagen (ab 500 €), Sparpläne (ab 25 € pro Monat), Auszahlpläne, Tauschaufträge, Übertragungen und Verkäufe jederzeit (börsentägliche Handelbarkeit) durchführbar. Sie erhalten Zugang zu fast allen in Deutschland und Europa zugelassenen Investmentfonds.

 

Zur Abwicklung, Verwaltung und Management unserer Depotvarianten bieten wir Ihnen Zugang zu vielen verschiedenen Depotbanken bzw. Investmentplattformen:


• Augsburger Aktienbank AG
• bank Zweiplus
• Cortal Consors S.A.
• DWS Investment GmbH
• DWS Fondsplattform S.A.
• €base
• Fondsdepot Bank GmbH
• FFB Frankfurter Fondsbank GmbH
• Metzler MFX
• Moventum S.C.A.
• Oppenheim Fonds Trust GmbH

 

 

Kostenstruktur der Depots mit Servicegebühr

Portfolien mit bzw. ohne Vermögensmanagement:

  • Serviceentgelt zwischen 0,25 % p.a. und 1,75 % p.a. (zzgl. Mehrwertsteuer) vom durchschnittlichen Depotwert – abhängig von jeweiliger Depotvariante
  • dauerhafter Rabatt in Höhe von 100 % auf den Ausgabeaufschlag aller Investmentfonds
  • Depotgebühr – abhängig von der jeweiligen Depotbank bzw. Fondsplattform (max. 45 €) – je nach Depotvariante entfällt die Gebühr ab einem Depotvolumen von 250.000 €
  • Transaktionsgebühren – abhängig von der jeweiligen Depotbank bzw. Fondsplattform (max. 2 €) – bei Sparplänen fallen keine Transaktionsgebühren an – je nach Depotvariante entfällt die Gebühr ab einem Depotvolumen von 250.000 €

 

Kostenstruktur der Depots mit Ausgabeaufschlag

Portfolien ohne Vermögensmanagement:

  • dauerhafter Rabatt bei allen Tausch- und Kaufaufträgen in Höhe von 50 % auf den Ausgabeaufschlag aller Investmentfonds
  • Depotgebühr – abhängig von der jeweiligen Depotbank bzw. Fondsplattform (max. 45 €)
  • Transaktionsgebühren – abhängig von der jeweiligen Depotbank bzw. Fondsplattform (max. 2 €) – bei Sparplänen fallen keine Transaktionsgebühren an

 

Aufgrund der professionellen Portfoliosteuerung, dem Gleichlauf der Interessen zwischen Anleger und Berater und den geringeren Kosten, empfehlen wir unseren Kunden ein Depot mit Servicegebühr.

 

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