Erstinformation

Erstinformation für Kunden und Interessenten

nach § 42 b Abs. 2 Versicherungsvertragsgesetz (VVG), i.V.m. § 11 Versicherungsvermittlungsverordnung (VerVermV), sowie § 34 f Gewerbeordnung (GewO), im Umfang der Bereichsausnahme des § 2 Absatz 6 Satz 1 Nummer 8 des Kreditwesengesetzes (KWG), i.V.m. § 12 Finanzanlagenvermittlerverordnung (FinVermV).

Name/Anschrift/Kontakt:
SK Finance Consulting
Dipl.-Ökonom Sascha Knapp
Marienstätter Str. 64
56073 Koblenz
Telefon: 02606/964833
Fax: 02606/964834
E-Mail: info@sk-finance.com
Internet: www.sk-finance.com
 
Aus- und Fortbildung:
  • Diplom Ökonom
  • Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
Status:
  • Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34 f Abs. 1 GewO
  • Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO
  • Immobiliendarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 GewO
  • Makler mit Erlaubnis nach § 34 c Abs. 1 GewO
Weitere Informationen zu den Erlaubnissen nach § 34 f Abs. 1, § 34 d Abs. 1 und § 34 i Abs. 1 GewO:
Tätigkeitsart:
Erlaubnis vom zuständigen Gewerbeamt Koblenz als Finanzanlagenvermittler nach § 34 f Abs. 1 der Gewerbeordnung (GewO) für:
  • Vermittlung von bzw. Beratung zu Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapi-talanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34 f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO)
  • Vermittlung von bzw. Beratung zu Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermö-gen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34 f Abs. 1 S. 1 Nr. 2 GewO)
Aufsichtsbehörden (zuständige Erlaubnisbehörden):
Für § 34 f und § 34 i GewO:
Stadtverwaltung Koblenz
Gymnasialstr. 1
56068 Koblenz
Tel. 0261/129-0
Für § 34 d GewO:
Industrie- und Handelskammer (IHK) Koblenz
Schloßstr. 2
56068 Koblenz
Tel. 0261/106-0
 
Registerbehörde § 34 f, § 34 d und 34 i GewO:
Industrie- und Handelskammer (IHK) Koblenz
Schloßstr. 2
56068 Koblenz
Tel. 0261/106-0
 
Überprüfbarkeit der Registrierung:
Registerstelle (Gemeinsame Stelle):
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Str. 29
10178 Berlin
www.vermittlerregister.info
Tel: 0180/6005850 (Hotline: 20 Cent/Min. aus dem dt. Festnetz, höchstens 60 Cent/Min. aus dt. Mobilfunknetzen)
 
Vermögensschadenshaftpflichtversicherung:
Eine gesetzlich geforderte Vermögensschadenshaftpflichtversicherung mit vorgeschriebenen Versicherungssummen besteht.
 
Beteiligungen:
Es besteht keine direkte oder indirekte Beteiligung von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einer Versi-cherungsgesellschaft, einer Bank, einer Investmentgesellschaft, eines Vermögensverwalters, eines Fondsinitiators oder einem sonstigem Produktpartnerunternehmen. Dasselbe gilt umgekehrt für direkte oder indirekte Beteiligung oben ge-nannter Unternehmen von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an SK Finance Consulting.
 
Produktangebot:
In direkten Vertragsverhältnissen, über Kooperationspartner und weitere Anbindungen (Pools, Plattformen, Börsen) bieten wir fast alle Investmentgesellschaften, Vermögensverwalter, Fondsinitiatoren, Versicherungsgesellschaften, Banken, oder sonstige Finanzanlageunternehmen an.

Informationen über Emittenten und Anbieter:
Beraten und vermittelt wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler gem. § 34 f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 und 2 GewO, als Versicherungsmakler gem. § 34 d Abs. 1 GewO, als Immobiliendarlehensvermittler gem. § 34 i Abs. 1 und als Makler gem. § 34 c Abs. 1 GewO zulässig ist.
 
Die Liste der unterstützten Fondsgesellschaften können Sie unter der folgenden Internetadresse einsehen: https://bca.depotplattform.de/erstinformation_investment.php
 
Allgemeine Informationen über die Vergütung:
Grundsätzlich werden unsere Leistungen durch Dritte (Produktgeber) in Form von Provisionen, z.B. eine in der Versicherungsprämie eingepreiste Provision vom Versicherer, vergütet. Soweit Zuwendungen insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.
 
Daneben erhalten wir in Einzelfällen und nach gesondert zu treffender schriftlicher Vereinbarung Vergütungen durch den Kunden. Unter Vergütungen versteht man das Honorar / Arbeitsentgelt (Stundensatz), das der Gewerbetreibende für seine Beratungstätigkeiten vom Kunden bekommt.
 
Informationen über die Vergütung bei der Anlageberatung oder -vermittlung:
Hierfür kann die Vergütung durch den Anleger oder durch Dritte (Produktgeber) in Kombination erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden.
 
Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend einer gesondert zu treffender schriftlicher Vereinbarung. Unter Vergütungen versteht man das Honorar/Arbeitsentgelt (Stundensatz), das der Gewerbetreibende für seine Beratungstätigkeiten vom Kunden bekommt.
 
Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden. Zuwendungen im Sinne § 17 Absatz 1 FinVermV sind Provisionen, Gebühren oder sonstige Geldleistungen sowie alle geldwerten Vorteile, die der Gewerbetreibende vom Emittenten, Anbieter einer Finanzanlage oder von einem sonstigen Dritten für deren Vermittlung oder Beratung erhält oder an Dritte gewährt.
 
Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegungen:
Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V.
Unter den Linden 42
10117 Berlin
www.ombudsstelle-investmentfonds.de
 
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 080632
10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de
 
Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 060222
10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de
 
Ombudsstelle für Sachwerte und Investmentvermögen
Postfach 64 02 22
10048 Berlin
www.ombudsstelle.com
 
Schlichtungsstelle Bausparen
Klingelhöferstr. 4
10785 Berlin
www.schlichtungsstelle-bausparen.de
 
Schlichtungsstelle bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Str. 108
53117 Bonn
www.bafin.de/schlichtungsstelle
 
Ombudsstelle Geschlossene Fonds
Invalidenstr. 35
10115 Berlin
www.ombudsstelle-gfonds.de
 
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2
20095 Hamburg
www.schlichtung-finanzberatung.de
 
Information über Interessenkonflikte
Interessenkonflikte lassen sich bei Unternehmen, die für ihre Kunden Dienstleistungen in Bezug auf Finanzanlagen erbringen, nicht immer ausschließen. In Übereinstimmung mit den Vorgaben der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) informieren wir Sie nachfolgend über unsere Vorkehrungen zum Umgang mit Interessenkonflikten.
 
1. Mögliche Interessenkonflikte:
Interessenkonflikte können sich ergeben zwischen unserem Haus, unserer Geschäftsleitung, unseren Mitarbeitern oder anderen Personen, die mit uns verbunden sind, und unseren Kunden oder zwischen unseren Kunden. Interessenkonflikte können sich insbesondere ergeben: a) in der Anlageberatung und in der Anlagevermittlung aus unserem eigenen (Umsatz-)Interesse am Absatz von Finanzanlagen; b) bei dem Erhalt oder der Gewährung von Zuwendungen (beispielsweise Platzierungs-, Vertriebsfolgeprovisionen oder andere geldwerten Vorteilen) von Dritten oder an Dritte im Zusammenhang mit unseren Dienstleistungen der Anlageberatung und Anlagevermittlung; c) durch die erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern; d) bei Gewähr von Zuwendungen an unsere Mitarbeiter; e) aus Beziehungen zu Emittenten von Finanzanlagen / Produktgebern, etwa bei Bestehen einer Kreditbeziehung, der Mitwirkung an Emissionen sowie bei Kooperationen; f) durch die Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind; g) aus persönlichen Beziehungen unserer Mitarbeiter oder der mit diesen verbundenen Personen oder h) bei der Mitwirkung von unseren Mitarbeitern in Aufsichts- oder Beiräten von Unternehmen, deren Finanzprodukte (z.B. Investmentfonds) Gegenstand unserer Beratung sind
 
2. Zuwendungen:
Der Vermittler nimmt im Zusammenhang mit der Anlageberatung und/oder -vermittlung Zuwendungen von Dritten entgegen, welche er einbehält. Die Dienstleistung erfordert erhebliche Aufwendungen sowohl in personeller als auch in organisatorischer Hinsicht. Zu diesem Zweck erhalte/n ich/wir von Fondsgesellschaften bzw. Verwahrstellen Zuwendungen in Form von Geldzahlungen oder sonstigen geldwerten Vorteilen. Diese Mittel setze/n ich/wir ein, um den Aufbau einer effizienten und hochwertigen Infrastruktur zu gewährleisten und damit die Qualität meiner/unserer Dienstleistung aufrechtzuerhalten und ständig weiter für Sie zu optimieren. Diese sind anhand von Beispielen im vorherigen Absatz erläutert. Darüber hinaus erhalte/n ich/wir von den Fondsgesellschaften oder den Verwahrstellen unter Umständen geldwerte Zuwendungen in Form von Sachleistungen (z.B. Schulungen, kulturelle und gesellschaftliche Veranstaltungen, Informationsmaterial, geringfügige Zuwendungen in Form von Aufmerksamkeiten).
 
3. Verfahren und Maßnahmen zum Management dieser Interessenkonflikte:
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen die Beratung und Vermittlung von Finanzanlagen beeinträchtigen, verpflichten wir uns, jederzeit durch sorgfältiges, redliches, rechtmäßiges und professionelles Handeln die Beachtung der Kundeninteressen in den Vordergrund zu stellen. Dies bedeutet, dass wir Sie als Kunden stets unabhängig von eigenen Vertriebsinteressen für bestimmte Finanzanlageprodukte beraten werden. Im Einzelnen ergreifen wir unter anderem die folgenden Maßnahmen: a) Regelungen über die Annahme und Gewährung von Zuwendungen sowie deren Offenlegung; b) Schulungen der Mitarbeiter; c) Offenlegung von Interessenkonflikten, die sich nicht vermeiden lassen. Diese werden den betroffenen Kunden vor einem Geschäftsabschluss mitgeteilt, um sicherzustellen, dass die jeweilige Entscheidung des Kunden stets auf informierter Basis getroffen wird.
 
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