Den Zielen unserer
Kunden verpflichtet

 Unser Service

Partner unserer Kunden

Den Kern unserer Tätigkeit stellt das Vermögensmanagement für unsere Kunden dar. Unsere Serviceleistungen rund um die Geldanlage bieten unseren Kunden einen Mehrwert beim Aufbau und der Pflege Ihres Vermögens.

Daneben stellt die Beratung rund um bestimmte Vorsorgebereiche ebenfalls eine wichtige Serviceleistung dar. Ob Altersvorsorge oder Absicherung der eigenen Arbeitskraft – in der heutigen Zeit existieren viele Lücken bei der Vorsorge. Gerne helfen wir Ihnen bei deren Identifizierung und zeigen Ihnen mögliche Lösungswege auf.

SK Finance versteht sich bei der Beratung und der Zusammenarbeit stets als Partner. Den Zielen unserer Kunden fühlen wir uns zutiefst verpflichtet.

Vermögensmanagement

Vermögen = Vertrauen

Bei der Geldanlage spielt das Vermögensmanagement eine entscheidende Rolle. Nur durch die fortlaufende Steuerung der Geldanlage innerhalb einer Portfoliokonstruktion sowie eine kontinuierliche Performance- und Risikoevaluierung kann man langfristig erfolgreich investieren.

Dabei stimmen wir Ihre Geldanlage unter Beachtung Ihrer Erfahrung, Risikotoleranz und des angestrebten Anlagehorizontes optimal auf Ihre individuellen Ziele ab. Sie erhalten ein auf Ihr persönliches Rendite-Risiko-Profil maßgeschneidertes Investment.

Durch fundiertes Fachwissen, beste Marktkenntnis, große Erfahrung und unsere Fähigkeit, Ideen und Einblicke in künftige Entwicklungen zu gewinnen, ermöglichen wir Ihnen darüber hinaus ein qualitativ hochwertiges, individuelles und kontinuierliches Management Ihrer Geldanlage.

Wir verkaufen keine Investmentfonds, sondern bieten Ihnen unsere Beratungsqualität. Als unabhängig denkender Vermögensberater ist es für uns eine Selbstverständlichkeit Ihre Geldanlage kontinuierlich zu beobachten, zu überprüfen und zu optimieren. Nur dadurch kann das Wachstum und der Schutz von Vermögen tatsächlich realisiert werden.

Die Steuerung und Pflege Ihrer Geldanlage setzen wir konkret mit unserem qualitativ hochwertigen Portfoliomanagement um. Die Grundlage hierzu bildet unser Asset Management mit seiner aktiven Steuerung der Geldanlage. Vertrauen Sie deshalb mit Ihrem Vermögen auf die Portfoliolösungen von SK Finance.

Magisches Dreieck - Rendite, Risiko und Liquidität

Warum ein Portfoliomanagement?

Das Portfoliomanagement ist die systematische und zielorientierte Planung, Steuerung und Kontrolle unterschiedlicher Anlageinstrumente. Unter Berücksichtigung von Aspekten der Diversifikation geht es um die optimale Zusammenstellung einzelner Investments.

Jede Geldanlage lässt sich anhand verschiedener wichtiger Anlageziele beurteilen. Die klassische Interpretation bezieht sich auf das sog. „magische Dreieck“. Die Ziele Rendite, Risiko und Liquidität stehen dabei in einem Spannungsverhältnis.

Ein einzelnes Geldanlageprodukt kann die unterschiedlichen Ziele niemals alle uneingeschränkt erfüllen – es besteht immer ein Zielkonflikt. So sind bspw. Geldanlagen mit hoher Sicherheit und schneller Verfügbarkeit zwangsläufig weniger rentabel. Jeder Anleger muss daher bei seinen Entscheidungen zur Geldanlage Präferenzen bei der Optimierung der Anlageziele setzen.

Die drei genannten klassischen Kriterien lassen sich selbstverständlich noch um weitere Anlageziele ergänzen. So spielen zunehmend auch Nachhaltigkeit, Ethik und soziale Verantwortung der Investments eine wichtige Rolle.

Ein aktives Portfoliomanagement ist deshalb unerlässlich. Nur so können bspw. die unterschiedlichen Rendite-Risiko-Beiträge verschiedener Investments im Zeitablauf optimal miteinander kombiniert werden. Nur so lässt sich ein dauerhafter Erfolg bei der Geldanlage erzielen!

Gerade diese permanente Betreuung und Pflege stellt einen der wichtigsten Bausteine für den Erfolg von Geldanlagen dar. Leider findet sie beim Privatanleger schon allein aus Zeitmangel fast nie statt. Auch bei Banken und Versicherungen erhält der Anleger nur selten ein laufendes Portfoliomanagement. Nicht besser sieht es bei den vielen digitalen Plattformen (Robo-Advisor, Trading-App usw.) aus. Überall dort wird ihm lediglich ein Produkt verkauft. Wie es sich entwickelt, welche Veränderungen es bei dem Produkt gibt, ob es zu den aktuellen Markt-Rahmen-Bedingungen oder der sich im Laufe der Zeit verändernden Ziele des Kunden überhaupt noch passt, wird nach erfolgtem Verkauf nur selten überprüft.

Die immer komplexeren Finanzprodukte, die dynamische Entwicklung der Finanz- und Kapitalmärkte sowie die hohen Interdependenzen wirtschaftlicher, politischer und gesellschaftlicher Entwicklungen stellen den Privatanleger vor ständig neue Herausforderungen. Welche Auswirkungen haben Veränderungen auf das Investment? Wann und wie muss man als Anleger reagieren? Welche zukünftigen Entwicklungen können entscheidend sein und wie soll man jetzt agieren? Besitze ich genügend emotionale Stabilität, um auch in schwierigen Zeiten gute Entscheidungen mit Hilfe regelbasierter Grundsätze zu treffen?

Ohne fundiertes Fachwissen, langjährige Erfahrung sowie einer zeitintensiven Beschäftigung mit der Materie ist es für den Anleger nicht mehr möglich, eine auf seine Bedürfnisse ausgerichtete Geldanlage zu finden, ein optimales Gesamtportfolio aufzubauen und dieses kontinuierlich zu managen.

Wie setzen wir das Portfoliomanagement bei unseren Kunden um?

In ausführlichen Gesprächen erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen das Fundament für ein allgemeines Verständnis wichtiger Zusammenhänge bei der Geldanlage. Mit Hilfe unserer strategischen Asset Allocation legen wir anschließend die grundsätzliche Aufteilung des Investmentvermögens auf die unterschiedlichen Anlageklassen fest.

Das eigentliche Portfoliomanagement erfolgt dann mithilfe unserer taktischen Asset Allocation. Hier steuern wir aktiv die einzelnen Investitionsquoten. Die hierzu notwendigen Anpassungen im Portfolio erfolgen über digitale Ordervorschläge für unsere Kunden.

 

Das Vermögensmanagement mit unseren Portfoliolösungen hilft Ihnen dauerhaft und kontinuierlich bei einem sinnvollen und verlässlichen Vermögensaufbau, der Optimierung Ihrer bestehenden Geldanlagen sowie dem Schutz Ihres Vermögens.

 

Vorsorge

Ihre Zukunft ist wertvoll

Als unabhängig denkender Berater helfen wir Ihnen auch bei der Analyse, Planung und Umsetzung einer für Sie optimalen Vorsorge. Eine bedarfsgerechte Vorsorgeanalyse hilft Ihnen bei der Identifizierung bestehender Lebensrisiken. Die ausführliche Betrachtung aller Aspekte (z.B. Einkommen, berufliche und familiäre Situation, Gesundheitszustand, vorhandene Vorsorgeprodukte u.v.m.) stellt sicher, dass die Planung einer individuellen Strategie auf die Erfüllung Ihrer Bedürfnisse ausgerichtet wird. Grundlagen unserer unabhängigen Entscheidung bilden ausführliche Analysen des Marktes, der Anbieter und der Produkte. Hierbei stehen Qualität und Transparenz im Vordergrund bei der abschließenden Umsetzung durch für Sie geeignete Vorsorgeprodukte.

 

Auf folgende Vorsorgebereiche haben wir uns spezialisiert

icon Rentner - Altersvorsorge

Altersvorsorge

icon Einkommensvorsorge

Einkommensvorsorge

(z.B. Berufsunfähigkeitsvorsorge)

Icon Haus mit Herz - Hinterbliebenenvorsorge

Hinterbliebenenvorsorge

Was bieten wir Ihnen:

    • Analyse des aktuellen Ist-Zustandes und Ihrer bestehenden Vorsorgeprodukte
    • Analyse Ihres individuellen Bedarfs
    • Planung einer individuellen Vorsorgestrategie
    • Anbieterunabhängige Markt- und Produktanalysen
    • Individuelle und maßgeschneiderte Beratung
    • Transparente Erklärung der unterschiedlichen Kostenstrukturen
    • Persönliche und kontinuierliche Betreuung

    Wir beraten Sie zielgerichtet und zeigen Ihnen, wie Ihre Vorsorge sinnvoll gestaltet werden kann, damit Ihre Wünsche in Erfüllung gehen.

    Wie können wir ihnen Helfen?

    Schreiben Sie uns

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